ગણક સાધન
ETF ખર્ચ ગણક: «નાનો» ખર્ચ ગુણોત્તર કેટલો નાનો છે
ખર્ચ વગર હોત તો
—
ખર્ચ પછી તમારા હાથમાં
—
ખર્ચે લીધેલી રકમ
—
0.5% અને 0.05% સરખાવી જુઓછેલ્લા ખાનામાં 0.5 ને બદલે 0.05 ભરો અને «ખર્ચે લીધેલી રકમ» કેટલી બદલાય છે એ જુઓ. કાગળ પર બંને «એક ટકાથી ઓછું» છે — વીસ વર્ષ પછીનો તફાવત એવો નથી લાગતો.
ખર્ચ ગુણોત્તર જ આખો ખર્ચ નથીખરીદ-વેચાણનું બ્રોકરેજ, બિડ-આસ્ક તફાવત, અને ફંડનું ટ્રેકિંગ એરર — આ બધું આ ગણકમાં નથી. વારંવાર ખરીદ-વેચાણ કરો તો અસલી ખર્ચ અહીં દેખાતા આંકડા કરતાં વધારે થાય છે.
નોંધ: આ સરળ મોડેલ છે — «વાર્ષિક વળતરમાંથી ખર્ચ ગુણોત્તર બાદ» એ રીતે ગણે છે. અસલી ફંડ ખર્ચ રોજેરોજ NAV માંથી કાપે છે અને વળતર દર વર્ષે એકસરખું હોતું નથી. પરિમાણ સમજવા માટે પૂરતું છે, આગાહી નથી.
આ ગણક વિશે (ઉપયોગ અને પૃષ્ઠભૂમિ)
એ કયો પ્રશ્ન ઉકેલે છે
«0.5% તો કંઈ નથી» — આ લાગણી લાંબા ગાળે કેટલી મોંઘી પડે છે એ આંકડામાં બતાવે છે.
કેવી રીતે વાપરવું
રકમ, અપેક્ષિત વળતર, વર્ષ અને ફંડનો ખર્ચ ગુણોત્તર ભરો. બે ફંડ સરખાવવા હોય તો માત્ર છેલ્લું ખાનું બદલીને બે વાર ચલાવો.
પરિણામ કેવી રીતે વાંચવું
«ખર્ચે લીધેલી રકમ» એટલે આ વર્ષોમાં ખર્ચને કારણે ઓછું મળેલું મૂલ્ય. નીચેની ટકાવારીમાં તેનો ભાગ «ખર્ચ શૂન્ય હોત તો» મળતી અંતિમ રકમના આધારે ગણાય છે.
ધ્યાનમાં રાખો
સૌથી ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર એટલે આપોઆપ સૌથી સારું ફંડ નહીં. ટ્રેકિંગની ગુણવત્તા, ફંડનું કદ અને બજારમાં કેટલી સહેલાઈથી ખરીદ-વેચાણ થાય એ પણ જોવું પડે.
સંદર્ભ સ્રોત
નીચેના જાહેર, પ્રાથમિક સ્રોતો પરથી લેવાયું છે.